Программы осуществления правил внутреннего контроля -

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Правительство Российской Федерации постановляет:. Утвердить прилагаемые требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями.

Постановлений Правительства РФ от Установить, что правила внутреннего контроля, действующие до вступления в силу настоящего постановления, подлежат приведению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом за исключением кредитных организацийв соответствие с требованиями, утвержденными настоящим постановлением, в течение одного месяца.

Настоящий документ определяет требования, предъявляемые при разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом далее - организацииа также индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества далее - индивидуальные предпринимателиправил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее - правила внутреннего контроля.

Действие настоящего документа не распространяется на кредитные организации, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации, указанные в абзаце четвертом части первой статьи 5 Федерального закона "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" далее - Федеральный законстраховых брокеров, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды и ломбарды.

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 10 июня 2010 г. N 967-р г. Москва

Руководитель организации индивидуальный предприниматель обеспечивают контроль за соответствием применяемых правил внутреннего контроля требованиям законодательства Российской Федерации. Правила внутреннего контроля должны быть приведены организацией индивидуальным предпринимателем в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Правила внутреннего контроля разрабатываются в соответствии с законодательством Российской Федерации. Правила внутреннего контроля являются документом, который оформлен на бумажном носителе и который:.

Правила внутреннего контроля включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:. Постановления Правительства РФ от В правилах внутреннего контроля устанавливаются полномочия, а также обязанности, возлагаемые на специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля далее - специальное должностное лицо. Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем. Программа организации внутреннего контроля разрабатывается с учетом следующих условий:.

Программа идентификации включает следующие процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца:. В программе идентификации может быть дополнительно предусмотрено установление и фиксирование следующих данных, получаемых организацией индивидуальным предпринимателем в соответствии с пунктом 5 4 статьи 7 Федерального закона:.

При идентификации юридического лица при наличии его согласия могут предусматриваться установление и фиксирование кодов форм федерального государственного статистического наблюдения. Программа идентификации в целях реализации требований, установленных статьей 7. В программе идентификации определяются способы и формы фиксирования сведений информацииполучаемых организацией индивидуальным предпринимателем в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, проведения мероприятий, предусмотренных пунктом 8 настоящего документа, а также порядок обновления указанных сведений.

Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1. При этом под определением деловой репутации клиента, предусмотренной указанным подпунктом, понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации.

В программе оценки риска определяются процедуры оценки и присвоения степени уровня риска клиенту с учетом требований к его идентификации:. Программа оценки риска предусматривает проведение оценки риска клиентов на основе информации, полученной в результате реализации программы изучения клиента, а также признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ.

Программа оценки риска предусматривает порядок и периодичность осуществления мониторинга операций сделок клиента в целях проведения оценки степени уровня риска и последующего контроля за ее изменением.

Программа выявления операций предусматривает процедуры выявления:. Программа выявления операций в целях выявления операций сделокпредусмотренных пунктом 16 настоящего документа далее - операции, подлежащие контролюпредусматривает осуществление постоянного мониторинга операций сделок клиентов.

Программа выявления операций в целях выявления необычных операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию отмывание доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, предусматривает обеспечение повышенного внимания мониторинг к операциям сделкам клиентов, отнесенным к группе повышенного риска. Программа выявления операций в целях выявления операций сделокосуществление которых может быть направлено на легализацию отмывание доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, включает критерии выявления необычных сделок их признаки.

В программу выявления операций включается перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, установленных Федеральной службой по финансовому мониторингу, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации, индивидуального предпринимателя их клиентов.

Организация или индивидуальный предприниматель вправе представлять предложения по дополнению перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки. Решение о признании операции клиента подозрительной принимается организацией или индивидуальным предпринимателем на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента, характеризующей его статус, статус его представителя или выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.

Программа выявления операций предусматривает порядок информирования сотрудником организации, индивидуальным предпринимателем работником индивидуального предпринимателявыявившими операцию сделкуподлежащую контролю, специального должностного лица за исключением случаев самостоятельного исполнения индивидуальным предпринимателем функций специального должностного лица для принятия последним решения о дальнейших действиях в отношении операции сделки в соответствии с Федеральным законом, настоящим документом и правилами внутреннего контроля.

Программа выявления операций предусматривает при выявлении признаков необычной операции сделки клиента проведение анализа иных операций сделок клиента, а также имеющейся в распоряжении организации, индивидуального предпринимателя информации о клиенте, представителе клиента и выгодоприобретателе при наличии последнихбенефициарном владельце в целях подтверждения обоснованности подозрений в осуществлении операции сделки или ряда операций сделок в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Программа выявления операций предусматривает изучение оснований и целей совершения всех выявляемых необычных операций сделока также фиксирование полученных результатов в письменной форме. Программа выявления операций предусматривает порядок и случаи принятия следующих дополнительных мер по изучению выявленной необычной операции сделки:.

Программа выявления операций предусматривает принятие руководителем организации, индивидуальным предпринимателем либо уполномоченным ими лицом решения:. Программа документального фиксирования информации предусматривает порядок получения и закрепления сведений информации на бумажных или иных носителях информации в целях реализации Федерального закона, иных нормативных правовых актов в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контроля.

Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации:. Программа документального фиксирования информации предусматривает составление сотрудником организации, индивидуальным предпринимателем работником индивидуального предпринимателявыявившими операцию сделкуподлежащую контролю, внутреннего сообщения - документа, содержащего следующие сведения о такой операции сделке далее - внутреннее сообщение:. Форма внутреннего сообщения, порядок, сроки и способ его передачи специальному должностному лицу или ответственному сотруднику структурного подразделения, выполняющего функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, определяются организацией индивидуальным предпринимателем самостоятельно и отражаются в программе документального фиксирования информации.

В программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включаются:. В программе, регламентирующей порядок применения мер по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества, предусматриваются:. Программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разрабатывается в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Программа проверки осуществления внутреннего контроля обеспечивает осуществление контроля за соблюдением организацией сотрудниками организации индивидуальным предпринимателем работниками индивидуального предпринимателя законодательства Российской Федерации о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля иных организационно-распорядительных документов организации, индивидуального предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.

Распоряжение Правительства РФ от N р <Об утверждении Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации / КонсультантПлюс

В программе проверки осуществления внутреннего контроля предусматриваются:. Программа хранения информации обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:. Программа хранения информации предусматривает хранение информации и документов таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

Правила внутреннего контроля предусматривают обеспечение конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля, а также мер, принимаемых организацией индивидуальным предпринимателем при реализации таких правил в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Среда, 6 сентября Версия для слабовидящих Личный кабинет Eng. О Росфинмониторинге Деятельность Гражданам Организациям Государственная служба Контакты Пресс-служба. Председатель Правительства Российской Федерации Д. Правила внутреннего контроля являются документом, который оформлен на бумажном носителе и который: Правила внутреннего контроля включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля: Программа организации внутреннего контроля разрабатывается с учетом следующих условий: Программа идентификации включает следующие процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца: В программе идентификации может быть дополнительно предусмотрено установление и фиксирование следующих данных, получаемых организацией индивидуальным предпринимателем в соответствии с пунктом 5 4 статьи 7 Федерального закона: В программе оценки риска определяются процедуры оценки и присвоения степени уровня риска клиенту с учетом требований к его идентификации: Программа выявления операций предусматривает процедуры выявления: Программа выявления операций предусматривает порядок и случаи принятия следующих дополнительных мер по изучению выявленной необычной операции сделки: Программа выявления операций предусматривает принятие руководителем организации, индивидуальным предпринимателем либо уполномоченным ими лицом решения: Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации: Программа документального фиксирования информации предусматривает составление сотрудником организации, индивидуальным предпринимателем работником индивидуального предпринимателявыявившими операцию сделкуподлежащую контролю, внутреннего сообщения - документа, содержащего следующие сведения о такой операции сделке далее - внутреннее сообщение: В программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включаются: Программа по приостановлению операций включает в себя: В программе, регламентирующей порядок применения мер по замораживанию блокированию денежных средств или иного имущества, предусматриваются: В программе проверки осуществления внутреннего контроля предусматриваются: Программа хранения информации обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом: Законодательство Федеральные законы Документы Президента РФ Документы Правительства РФ Документы Банка России Документы Росфинмониторинга Документы Минфина России Документы ФСФР России Судебная практика Международные документы Типологии Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Независимая антикоррупционная экспертиза Заключения Минэкономразвития России Проекты документов.

О Росфинмониторинге Правовые основы деятельности Организационная структура Эмблема и флаг Коллегия Росфинмониторинга Публичная декларация целей и задач Росфинмониторинга на год Контакты Пресс-служба Новости Периодические издания Видео. Деятельность Надзорная деятельность Взаимодействие и координация Международное сотрудничество Государственные закупки Информационные системы Административные регламенты Показатели деятельности и отчеты об их исполнении Результаты проверок Использование бюджетных средств Федеральные целевые и государственные программы Годовые отчеты Государственные услуги Сведения о признании судом недействующими нормативных правовых актов Росфинмониторинга Судебный и административный порядок обжалования нормативных правовых актов, решений, действий бездействия Росфинмониторинга, его территориальных органов их должностных лиц.

Гражданам Сообщить о фактах финансирования терроризма Обращения граждан Организациям Программа профилактики Постановка на учет Организации и ИП, состоящие на учете Снятие с учета Правила внутреннего контроля Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях сделках Информационные сообщения Перечень обязательных требований.

Государственная служба Порядок поступления на государственную гражданскую службу Вакансии в центральном аппарате Вакансии в территориальных органах и порядок поступления Обучение Аттестационная комиссия Практика Тестирование кандидатов Спортивная жизнь.



Вас заинтересует:

При идентификации юридического лица при наличии его согласия могут предусматриваться установление и фиксирование кодов форм федерального государственного статистического наблюдения. Пушкинский конкурс Стань журналистом!